재무 · 자금 관리베타
계좌별 잔액과 이번 달 입출금, 최근 6개월 현금흐름을 한 화면에서 봐요. 어제 하루의 기초부터 마감까지는 오늘의 자금일보로 확인해요.
베타 기능이에요. 화면 속 은행·거래처·금액은 예시이고, 은행 거래는 CSV로 가져와요.
은행 파일은 고치지 않고 그대로
은행 사이트에서 내려받은 거래내역 CSV를 그대로 올려요. 머리글을 찾아 입금과 출금을 나누고, 저장하기 전에 건수와 합계를 보여 드려요.
기간이 겹쳐도 거래는 한 번만
계좌·거래일·구분·금액·거래처가 같은 거래는 저장할 때 걸러요. 같은 파일 안에서 똑같은 거래가 두 번 나오면 둘 다 살려요.
분류 안 된 거래는 따로 모아 보여 줘요
거래처 규칙이 있는 거래는 카테고리가 채워지고, 나머지는 미분류로 모여요. 한 번에 2,000건까지 가져와요.
법인카드
카드사 명세 CSV를 올리고, 확인한 거래를 골라 한 번에 지출로 옮겨요.
- 자동 매핑으로 계정이 붙어요가맹점 규칙이 있는 거래는 계정이 먼저 보이고, 건당 금액이 크면 확인 필요로 표시돼요.
- 골라서 한 번에 전환해요선택 전환을 누르면 계정·부서를 자동 매핑 규칙과 카드 기본값으로 채워 지출로 옮겨요.
- 정책에 걸린 건만 남아요일괄 전환 제외 같은 비용 정책에 걸린 거래는 빠지고, 나머지는 전환됨으로 바뀌어요.
카드·계좌 실시간 연동은 준비 중이에요. 명세는 카드사 CSV로 올려요.
급여 출금 기록과 예산, 부가세 신고 준비까지 자금과 지출 화면에서 함께 다뤄요.
재무 · 자금 관리 한눈에 보기
카피오 재무 · 자금 관리는 여러 계좌의 잔액과 현금흐름, 은행 · 법인카드 거래, 예산과 부가세 신고 준비를 한 메뉴에서 보는 자금 관리 프로그램이에요.
- 계좌 종류
- 입출금 · 예적금 · 현금/시재 · 카드결제 계좌 · 외화 5가지 계좌를 등록해 잔액과 최근 6개월 현금흐름을 한 화면에서 봐요
- 거래 가져오기
- 은행 거래내역 CSV를 입금/출금 분리형과 부호 금액형 모두 받아 한 번에 2,000건까지 가져오고, 이미 저장된 거래는 빼고 몇 건을 제외했는지 알려요
- 자동 분류
- 거래처 규칙을 만들어 두면 다음에 가져오는 거래부터 같은 카테고리로 채워요. 학습이 아니라 회사가 정한 규칙대로 채워요
- 자금일보
- 발송을 설정하면 매일 아침 9시 최대 10명에게 어제 마감 기준 보유 현금과 입출금, 100만원 이상 주요 거래를 메일로 보내요
- 법인카드
- 카드사 명세 CSV를 올리면 카드 끝 4자리로 카드를 찾고, 가맹점 규칙으로 계정과 부서를 채워요
- 예산
- 부서 · 기간 · 계정별로 예산을 정하면 지출 대장 기준 소진율을 보여 주고, 80%에 닿으면 80% 도달, 넘으면 예산 초과로 표시해요
- 부가세 준비
- 홈택스 세금계산서 목록 CSV를 올리면 분기마다 매출세액 · 매입세액 · 예상 납부세액과 신고 기한까지 남은 날을 보여 줘요
- 연동 방식
- 지금은 베타이고 은행 · 카드 거래를 CSV로 올리는 방식이에요. 실시간 연동과 오픈뱅킹은 준비 중이에요
자주 묻는 질문
더 궁금한 점은 도입 문의로 남겨 주세요.
네. 입출금·예적금·현금/시재·카드결제·외화 계좌를 등록해 잔액과 현금흐름을 한 화면에서 봐요. 외화 계좌는 종류로 구분만 하고 환율은 따로 계산하지 않아요.