CSV 임포트 중복 자동 제거 거래처 규칙 자동분류 매일 아침 자금일보 메일 데이터 암호화 세밀한 권한 관리 변경 이력 보관
01한 번 분류해 두면
한 번 분류해 두면
다음 거래부터 규칙이 잡습니다
거래처를 한 번 분류하면 규칙으로 저장됩니다. 다음에 같은 거래처가 들어오면 올리는 즉시 분류되고, 규칙에 걸리지 않은 것만 미분류로 남아 눈에 띄어요.
- 미분류 거래는 배지로 표시해 놓치지 않습니다
- 거래원장은 CSV 로 내보냅니다. 수식으로 해석될 값은 가드해서 내보내요
- 권한과 플랜으로 누가 어디까지 보는지 통제합니다
거래원장미분류 1건
08-24구글 애즈-1,240,000광고선전비규칙
08-25노션 랩스-88,000지급수수료규칙
08-26AWS 코리아-1,800,000지급수수료규칙
08-27새 거래처-640,000미분류규칙
규칙으로 저장했어요적요에 새 거래처가 들어가면 → 복리후생비다음 거래부터는 올리는 즉시 분류됩니다
02어제 무슨 일이 있었는지
어제 무슨 일이 있었는지
묻지 않아도 됩니다
어제 마감 기준 자금일보가 매일 아침 메일로 도착합니다. 총 보유현금과 어제의 입출금, 이번 달 출금 Top 카테고리까지 한 장이에요.
- 내부 이체는 빼고 셉니다. 계좌 사이를 옮긴 돈이 매출로 잡히지 않아요
- 받는 사람과 보낼지 여부는 회사가 정합니다
- 최근 6개월 현금흐름도 같은 기준으로 그립니다
자금일보매일 08:00 · 어제 마감 기준
총 보유현금31,890,000원계좌 3곳
어제 입금+4,200,000원
어제 출금−1,860,000원
전월 대비+2.4%이번 달 누적
이번 달 출금 Top인건비 62%지급수수료 18%광고선전비 12%기타 8%
내부 이체는 빼고 셉니다. 받는 사람과 보낼지 여부는 회사가 정해요
03통장에서 나간 것과
통장에서 나간 것과
그달에 쓴 것은 다릅니다
현금 흐름은 통장 기준이고, 비용은 그달에 쓴 것 기준입니다. 카드 대금은 결제일에 나가지만 비용은 쓴 달에 잡혀요. 같은 달을 두 관점으로 봅니다.
- 비용 관점은 지출 대장과 아직 지출로 옮기지 않은 카드 거래를 함께 봅니다
- 지출 대장 · 예산 · 법인카드까지 한 흐름으로 이어집니다
통장에서 실제로 나간 것
2026년 8월18,600,000원
카드 대금 결제8월 청구분8,400,000원
급여 이체8,900,000원
임차료1,300,000원
같은 달인데 숫자가 다릅니다. 통장에서 나간 것과 그달에 쓴 것은 다른 질문이에요
05FAQ
여러 은행 계좌를 함께 관리할 수 있나요?
네. 입출금·예적금·현금·카드결제·외화 계좌를 등록해 잔액과 현금흐름을 한 화면에서 봅니다.
은행 CSV는 어떤 형식이든 가져올 수 있나요?
주요 은행의 입금/출금 분리형·통합형 CSV 형식을 자동으로 감지해 미리보기를 보여주고, 저장 전에 건수·합계를 확인할 수 있어요. 이미 저장된 거래는 자동으로 걸러집니다.
거래 분류는 매번 손으로 해야 하나요?
아니요. 거래처나 적요에 규칙을 한 번 걸어두면 같은 거래처의 다음 거래부터 자동으로 분류돼요.
자금일보는 누구에게 발송되나요?
지정한 수신자에게 매일 아침 9시에 발송되며, 어제 마감 기준 계좌별 잔액과 입출금·주요 거래를 정리해서 보내드려요.